Compliance-Abteilung Was ist eine Compliance-Abteilung Die Compliance-Abteilung in einem Maklerunternehmen, Bank oder Finanzinstitut ist darauf ausgerichtet, die Einhaltung aller anwendbaren Gesetze, Vorschriften und Vorschriften sicherzustellen. Je nach Geschäftstätigkeit des Finanzinstituts können diese Aufgaben von der Überwachung der Handelsaktivitäten, der Vermeidung von Interessenkonflikten und der Sicherstellung der Einhaltung von Vorschriften bei Brokerfirmen zur Verhinderung von Geldwäsche und potenzieller Steuerhinterziehung bei großen Banken reichen. BREAKING DOWN Compliance-Abteilung Als interne Polizei ist die Compliance-Abteilung wahrscheinlich nicht die beliebteste Einheit in einem Unternehmen. Allerdings ist eine kompetente Compliance-Abteilung von größter Bedeutung für die Aufrechterhaltung eines Unternehmens Integrität und Reputation. Die Compliance-Anforderungen für die meisten Finanzunternehmen erhöhten die regulatorische Aufsicht deutlich im Zuge der Kreditkrise von 2008. Dies führte zu einer erhöhten Nachfrage nach erfahrenen Compliance-Mitarbeitern. Obwohl die Compliance-Kosten in den vergangenen Jahren höher gewachsen sind, können die Kosten der Nicht-Einhaltung - auch wenn versehentlich - für ein Finanzinstitut weit größer sein. Non-Compliance kann zu steifen Geldstrafen, rechtliche und ordnungsrechtliche Sanktionen, und den Verlust der Reputation führen. Compliance-Abteilung Mitglieder Die Compliance-Abteilung hat in der Regel eine breite Palette von Rollen und Zuständigkeiten innerhalb eines Unternehmens. Die Compliance muss in der einen oder anderen Weise von nahezu allen Mitarbeitern des Unternehmens getragen werden. Jedes Büro hat einen Manager, der für die Überwachung des Büros zuständig ist. Größere Büros können einen Compliance Officer haben, dessen einzige Aufgabe es ist, die branchs Einhaltung der Industrie und feste Regelungen zu halten. Sowohl der Manager als auch der Compliance-Beauftragte müssen eine spezielle Lizenz besitzen, die es ihnen ermöglicht, aufsichtsrechtlich zu handeln. Zum Beispiel in der Brokerage-Branche, dies ist die allgemeine Wertpapieraufsichtsbehörde Lizenz. Diese werden auch als Serien 9 und 10 Lizenzen bezeichnet. Mitarbeiter des Unternehmens sind verpflichtet, die Einhaltung der täglichen Arbeit, vor allem diejenigen, die regelmäßige Kundenkontakt haben zu halten. Um dies zu befriedigen, haben Finanzinstitute jährliche Weiterbildungskurse entwickelt, die die verschiedenen Compliance-Themen abdecken. Personen, die lizenziert sind, müssen auch die Weiterbildung Anforderungen für ihre Lizenzen als auch. Compliance-Abteilung Aufgaben Die Aufgabe der Compliance-Abteilung ist es, innerhalb des Unternehmens aktiv zu sein und mögliche Konsequenzen zu vermeiden, bevor Konsequenzen auftreten. Compliance verfügt über spezielle Software, die alle eingehenden und ausgehenden Kommunikation Mitarbeiter mit der Öffentlichkeit überwachen können. E-Mails können gekennzeichnet werden, wenn bestimmte Schlüsselwörter oder Beschwerden offensichtlich sind. Schriftliche Korrespondenz wird in der Regel überprüft, um sicherzustellen, dass die richtigen Offenbarungen vorhanden sind und der Inhalt geeignet ist. Alle schriftlichen Korrespondenz, verschickt oder gefaxt, wird auch fotokopiert und behalten von der Compliance-Abteilung für zukünftige Referenz. Compliance hat auch die Pflicht, Transaktionen oder Aktivitäten zu überprüfen, um sicherzustellen, dass es keine Fehler oder Hinweise auf ein Fehlverhalten gibt. So hat die Bankenbranche zum Beispiel mehrere Sicherheitspersonen eingesetzt, um verdächtige Aktivitäten, die durch Betrug oder Geldwäsche verursacht werden könnten, automatisch zu kennzeichnen. Diese potenziellen Fragen werden an die Compliance-Abteilung zur sofortigen Überprüfung weitergeleitet. Introducing Broker (IB) Registrierung Gesendet am 20. Februar 2012 um 10:31 Uhr von Felix Shipkevich 0 Einleitung Seit 2008 ist die US Commodities und Futures Trading Commission (CFTC), ein Unabhängige Bundesbehörde, hat ständig neue Vorschriften für die Rohstoffe und Futures-Optionen Märkte in den Vereinigten Staaten. Im Jahr 2010 führte die CFTC neue Registrierungsregeln für die Einführung von Brokern (IBs) ein. Gemäß dem Commodity Exchange Act (CEA), das von der CFTC verabschiedet wurde, müssen sich IBs bei der CFTC anmelden. Die NFA registriert IBs in Übereinstimmung mit der CFTC-Verordnung. Dieses Handbuch enthält allgemeine Informationen zur Registrierung als IB. Sie ist nicht als Rechtsberatung zu betrachten. Dieses Dokument definiert IBs und skizziert die Verfahren, die Einzelpersonen oder Firmen für die Registrierung als IB mit dem CFTC benötigen. Sie beschreibt auch die IBs, die von der Registrierung ausgenommen sind. Wer sich als IB registrieren muss Alle Personen und Organisationen, die Aufträge zum Kauf und Verkauf von Futures, Optionen auf Futures und Devisentermingeschäften (Forex-Kontrakte) vereinbaren, müssen sich beim CFTC unter dem Commodities Exchange Act (CEA) registrieren lassen. Die Registrierung ist spezifisch für die Geschäftstätigkeit der Unternehmen und stellt sicher, dass Unternehmen mit bestimmten staatlichen Vorschriften konform sind, die zum Schutz der Öffentlichkeit vor betrügerischen oder unsicheren Praktiken bestehen. IBs sind Futures-Broker, die Aufträge für den Kauf oder Verkauf von Waren zu einem vorbestimmten Zeitpunkt oder Preis erbitten, aber nicht akzeptieren, Geld oder andere Vermögenswerte von Kunden, um solche Aufträge zu unterstützen. Eine IB hält keine Kundengelder zur Marge bereit. Vielmehr hält ein Futures Commission Merchant (FCM) die mit einem IB verbundenen Mittel. Die meisten IBs und FCMs müssen sich unter dem CEA anmelden. Es gibt einige Bedingungen, unter denen ein IB kann für die Freistellung qualifizieren. Allerdings sind die Befreiungen sehr spezifisch und beschränkt in der Anwendung. Bei der Registrierung bei der CFTC müssen IBs Mitglieder der National Futures Association (NFA) werden. Die NFA ist eine Selbstregulierungsorganisation, die die Finanz - und Berichtspflichten der CFTC erzwingt. Zusätzlich zur NFA-Mitgliedschaft kann ein IB Mitglied eines oder mehrerer ausgewiesener Vertragsmärkte werden (Rohstoffbörsen). Was ist der Prozess für die Registrierung als IB Eine IB muss ein Standard-Formular mit der NFA eine Reihe von Erklärungen, die die Einhaltung der CFTC-Vorschriften und bezahlen Antrag Gebühren und Abgaben. Dies ist das Standard-Anmeldeformular NFA8217, das für verschiedene Registrierungskategorien verwendet wird. Einige Abschnitte sind nicht spezifisch für IBs und können ignoriert werden. Die registrierende IB muss eine Reihe von Dokumenten in Übereinstimmung mit dem Formular. Dazu gehören: Strafrechtliche, behördliche und finanzielle Offenlegungen Erläuterung der Geschäfte, die getätigt werden sollen Kontaktinformationen für Firmen und Zweigniederlassungen sowie für Drittanbieterbetriebe8217s Geschäftsunterlagen. Zusätzlich zu Form 7-R müssen die IBs eine Reihe von Erklärungen, Vorschlägen und Richtlinien vorlegen, um die Einhaltung der CFTC-Anforderungen nachzuweisen. Dazu gehören unter anderem: Finanzablage: Die IB müssen Form 1-FR oder einen FOCUS-Bericht vorlegen, um nachzuweisen, dass das Unternehmen die Nettokapitalerfordernisse von NFA8217 mit mindestens 45.000 Antidiskriminierungsverfahren erfüllt Die NFA verlangt AML-Verfahren, um zu verhindern, dass Mittel, die mit unrechtmäßigen Tätigkeiten verbunden sind, durch Kasseninstrumente oder zweifelhafte Überweisungen gereinigt werden. Die IBs müssen sich über das Potential für Geldwäsche bewusst sein und verdächtige Aktivitäten im Rahmen ihrer Überwachung der Geschäftskontinuität und des Katastrophenschutzes (BC-DR) berücksichtigen. Verfahren, die entwickelt werden, um sicherzustellen, dass ein Unternehmen weiterhin mit minimalen Störungen bei politischen, natürlichen oder anderen Katastrophen betrieben wird Werbematerial Verfahren: die NFA erfordert, dass IBs Werbematerialien Politik zu machen, um Betrugsfälle zu beseitigen und sicherzustellen, dass Unternehmen hohe Standards der kommerziellen Ehre Kundenbeschwerdeverfahren: für die Verarbeitung, Aufzeichnung und Behebung von Kundenbeschwerden Quelle des Vermögensschreibens: Die NFA verlangt, dass IBs Unterlagen zur Beschreibung der Quelle des Unternehmensvermögens vorlegen, um zu überprüfen, ob das Kapital zum Betrieb des Unternehmens beigetragen wurde Und wird weiterhin für den Geschäftsbetrieb verwendet Kopien von Kontrahentenverträgen. Gilt nur für Unternehmen, die Forex-Geschäft. Principals und Assoziierte Personen (APs) in Futures-Firmen Futures-Principals und APs sind verpflichtet, zusätzliche Unterlagen zu liefern, darunter: Formular 8-R: identifiziert PrincipalsAPs durch persönliche Informationen, Austauschtausch und dokumentiert alle kriminellen, regulatorischen oder finanziellen Angaben. Auch die Eignungsnachweise bestätigt Fingerabdrücke: eine fertige Fingerabdruckkarte mit Druck von allen 10 Fingern. Der NFA sendet die Fingerabdruckkarte an das FBI, um festzustellen, ob der Antragsteller ein Vorstrafenregister hat. Die Antragsteller werden aufgefordert, mehr als einen Satz von Fingerabdrücken bei ihrer Anwendung einzureichen, um Verzögerungen bei der Erlangung zusätzlicher Sätze zu vermeiden, falls erforderlich, für die Verarbeitung von Befähigungsanforderungen: für Futuresfirmen den Nachweis, dass der PrincipalAP die Prüfung der Serie 3 bestanden hat. Principals and Associated Persons (APs) in forex firms Abschluss der Form 7-R. Ein Online-Formular, das die IB als Forex-Firma registriert Hat mindestens ein Principal genehmigt als forex Assoziierte Person Leistungsanforderungen: Nachweis, dass PrincipalsAPs bestanden haben Serie 3 und Serie 34 Prüfungen oder gleichwertig. Zusätzliche Anmeldegebühren sind nicht erforderlich für Personen, die derzeit bei der CFTC registriert sind oder als Auftraggeber eines aktuellen CFTC-Registranten aufgeführt sind. Wenn sich eine Person sowohl als AP als auch als Principal bewerbt, ist nur eine Anmeldegebühr erforderlich. Futures und forex IBs sind für die verschiedenen verbundenen Gebühren verantwortlich, wie unten spezifiziert. Die Antragsteller müssen eine nicht erstattungsfähige Anmeldegebühr (200), IB Mitgliedsbeiträge (750) und eine nicht erstattungsfähige Gebühr für jeden Principal und AP zahlen, die gilt (85). IB forex Unternehmen müssen die Anmeldegebühr (200), IB Mitgliedsbeiträge (750) und Gebühr für jeden Principal und AP, die gilt (85) zu zahlen. Darüber hinaus muss die IB forex Firma einen separaten Satz von forex IB Mitgliedsbeiträge zahlen (2.500). Wenn die forex Firma bereits ein NFA Mitglied ist, wird die Firma 1.750 aufgeladen. Welche Unternehmen oder Einzelpersonen von der Registrierung befreit sind, können von der Registrierung als Unternehmen befreit werden, wenn sie eine der folgenden strengen Qualifikationen erfüllen: Sind bereits als Futures Commission Merchant (FCM) registriert? Unternehmen, Verbände, Top-Offiziere oder Direktoren) Wenn die Firma nicht auf US-Basis tätig ist, handelt es sich ausschließlich um Geschäfte mit Nicht-US-Einwohnern und sendet alle Geschäfte an ein FCM. Bei Shipkevich PLLC, balancing clients8217 braucht mit regulators8217 Forderungen ist der Stolz und Markenzeichen unserer Firma. Wenn Sie Fragen zu den in diesem Memorandum erörterten Verfahren haben oder unsere Unterstützung bei der Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen haben, wenden Sie sich bitte an unsere Anwälte.
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